POURQUOI FAIRE UN APPEL A UN CGP INDEPENDANT POUR VOTRE PROTECTION DE MANDAT FUTUR...

Pourquoi faire appel à un CGP pour votre mandat de protection future ?

Rédiger un mandat de protection future ne consiste pas seulement à désigner une personne de confiance. Il s’agit aussi de définir précisément l’étendue de ses pouvoirs, en cohérence avec votre situation patrimoniale, vos objectifs et vos dispositifs de prévoyance (assurance-vie, démembrement, clauses bénéficiaires, etc.).

Par exemple, le mandat peut inclure la gestion de contrats d’assurance-vie. Mais sans formulation claire (rachat, arbitrage, modification de clause bénéficiaire), les assureurs pourraient refuser d’exécuter les instructions. Les formules vagues du type « toutes opérations financières » sont donc à proscrire. Un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) vous accompagne dans cette réflexion stratégique. Grâce à sa vision globale — juridique, fiscale et financière — il vous aide à bâtir un mandat sur mesure, sécurisé et cohérent. Il peut aussi jouer un rôle de coordination avec le notaire, pour garantir une mise en œuvre fluide et efficace. → Ce que vous gagnez à être accompagné par un CGP !

L’avis de notre expert
Carine TRIACCA - CGP à MARSEILLE | MARSEILLE GESTION DE PATRIMOINE Carine Triacca, associée et ambassadrice France Tutelle
« Trop souvent négligé, le mandat de protection future est pourtant un véritable outil de pilotage patrimonial, au cœur de toute stratégie de prévoyance. Lors de sa rédaction, il est recommandé d’y intégrer d’autres dispositifs d’anticipation comme les directives anticipées, la désignation d’une personne de confiance ou encore un contrat obsèques, pour garantir une protection globale et cohérente. Des outils complémentaires peuvent être mobilisés, notamment pour protéger le dirigeant d’entreprise : contrats de prévoyance, fiducies de gestion, pacte d’associés, etc. Leur objectif : assurer la continuité de l’activité de l’entreprise et préserver le patrimoine du dirigeant. Cette approche globale vous garantit que vos volontés seront pleinement respectées, tant sur le plan personnel que professionnel. »